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Conferência e conciliação de investimentos: compare bases equivalentes

Uma diferença entre o seu cálculo e o extrato nem sempre é um erro: muitas vezes os dois números medem coisas diferentes. Este artigo mostra como deixar as bases equivalentes antes de comparar e como registrar o que sobrar.

Atualizado em · 2 min de leitura

Profissional conferindo documentos de investimentos em ambiente iluminado
Neste artigo
  1. Primeiro iguale as bases
  2. Curva e mercado não precisam coincidir
  3. O fluxo de conferência
  4. Da conferência à conciliação
  5. Checklist de conferência
  6. Como a DBEX ajuda a conferir seus investimentos

Primeiro iguale as bases

Antes de comparar, confirme que os dois números usam:

  • A mesma data de referência
  • O mesmo critério de valor: curva contratada ou mercado
  • A mesma quantidade em posição
  • O mesmo tratamento de juros pagos e amortizações
  • A mesma base: bruto ou líquido de tributos e custos

Curva e mercado não precisam coincidir

Se o seu cálculo segue as condições contratadas e o extrato mostra valor a mercado, a diferença é esperada e não indica erro. Nesse caso, compare curva com curva, ou registre que os critérios são distintos. Materiais da ANBIMA sobre marcação a mercado explicam por que esses valores variam.

O fluxo de conferência

Com as bases equivalentes, a conferência segue etapas claras:

  • Condição contratada: taxas, indexadores, datas e regras
  • Cálculo independente pelos parâmetros cadastrados
  • Posição informada pela instituição
  • Comparação entre calculado e informado
  • Registro da diferença, com causa e evidência

Da conferência à conciliação

Conciliar é manter coerência entre contrato, cálculo, posição da instituição e registros contábeis. Documente cada diferença: valor, causa provável, evidência e status. O que não for explicado vira ponto de contato com a instituição.

Checklist de conferência

  • Data de referência igual nos dois lados
  • Critério de valor identificado
  • Quantidade em posição conferida
  • Juros e amortizações tratados igualmente
  • Bruto comparado com bruto, líquido com líquido
  • Diferença registrada com causa e evidência

Como a DBEX ajuda a conferir seus investimentos

A DBEX permite comparar a posição informada pelas instituições com o cálculo pelas condições contratadas, com memória de cálculo e registro de divergências, a partir de carteiras organizadas por cliente e instituição.

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Fontes de referência

Referências citadas para contextualizar conceitos.

Conteúdo informativo. Não constitui recomendação de investimento nem orientação jurídica, contábil ou tributária.

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