Como consolidar investimentos de diferentes instituições

1. Organize a estrutura antes dos números

Decida como o patrimônio será lido: por empresa, por pessoa, por núcleo familiar ou por cliente. Cada posição deve ter um titular definido. Essa decisão também orienta quem poderá consultar cada parte.

2. Use a mesma data-base

Um extrato de fim de mês e outro de meados do mês seguinte não podem ser somados sem ajuste. Escolha uma data-base única e registre a data de referência de cada informação recebida.

3. Deixe claro o critério de cada valor

Instituições podem informar valores por critérios diferentes. Antes de somar, identifique para cada posição:

• Moeda da posição e eventual conversão
• Critério de valor: pela curva contratada ou a mercado
• Valor bruto ou líquido de tributos e custos
• Se o número é saldo de posição ou movimentação do período

4. Não misture saldo, fluxo e rentabilidade

Aportes, resgates e recebimentos de juros alteram o saldo, mas não são rentabilidade. Para analisar desempenho, separe o que entrou e saiu do que a carteira efetivamente rendeu no período.

5. Confira, registre diferenças e só então consolide

Compare a posição informada com a esperada pela condição contratada, na mesma base. Diferenças devem ser registradas com evidência. Como as informações entram na plataforma — cadastro manual, importação de arquivos ou outra rotina — e quais tipos de ativo são atendidos é definido na implantação de cada operação.